俗话说“投资有风险，入市需谨慎”。有在股票、基金圈边跃跃欲试的朋友们可要注意了，不止是购买的项目有风险，和你对接的经理人也有可能在暗中坑你一把。BC省证券委员会（BCSC）就制裁了本拿比的一名华人男子，原因是他未能履行对投资者的职责。
该名华人男子名为Wah Bo Chew，他在素里有一家叫Chartwell Asset Management的投资公司。目前，他担任的是该公司的董事和顾问代表。2020年12月，BC省的资本市场监管机构就发布了一份公告，称该公司“并未在计算一只基金的价值时表现出足够的谨慎及技能，且没有确保该基金适合客户投资。”
听着是不是有点绕？别急咱们慢慢说。根据其2022年3月3日与BCSC签署的和解协议，2010年3月开始，这家名为Chartwell的公司就在负责管理一支名为Magna 高收入的基金（Magna High Income Fund），而这支基金的发行单位名叫Health Capital。一年之内，Chartwell从投资人手中募集了共计500万美元的资金。值得注意的是，这是一笔非流动的资金，投资人一存就是六年。
一开始三方相安无事，可等到2014年的时候，不少投资人都发现，Health Capital停止支付了投资应得的收益。2014-2015年期间，投资协议连续进行了三次调整，这才平息了投资人的怒火。然而，等到2017年，大家准备取回本金的时候，Chartwell却直接暂停了对基金的赎回。
这时不少人才意识到，Health Capital的财务运营恐怕是出了大问题。发行单位跑路自然要追究，而作为基金管理人，Chartwell也难逃其咎。首先，自2012年起，Health Capital就没再向Chartwell提供过基金相关的财务信息。Chartwell也并未对此警觉或告知投资人，而是以不完全的信息继续对该基金的资产净值进行估算。
此外，2010-2016年期间，Health Capital出现了拖欠利息、无法偿还本金、延长付款期限等大量风险行为。然而，Chartwell依旧老神在在，面对如此多的风险指标，它依旧并未对基金进行重新评估，没能履行投资经理人应尽的责任。
作为Chartwell的董事，这名Chew姓男子也受到了应有的惩罚。他被罚款70,000美元，且10年内不得再担任任何基金公司的董事或其他高级职位。他的两名合伙人Gregory Cameron、Matthew Cameron也分别10万美元和4万美元的罚金，及不同年限的从业限制处罚。
不过，与另外两名合伙人不同。这位Chew姓男子早有前科，Chartwell这家公司的注册经过也不太能见得光。早在1997年，他就因违反《证券法》被罚款了2000刀。
Chew姓男子于1994至1996年在一家名为“Ascot Financial Services Limited”的公司担任销售人员。而自他入职的第一年10月起，他就自己成立了一家名为Chartwell Financial的公司。此时，新成立的公司还没有金融营业资格。
Chew先生可不慌，他来了一招移花接木。当时他是通过Ascot注册的这家名为Chartwell的公司，他在打广告的时候玩起了文字游戏，让消费者以为Chartwell 是根据《证券法》注册的，有合法的营业资格。
1994 年 11 月，在BC证券委员会的监督下，这一错误已得到纠正。不过Chew先生显然还有第二招。1996 年 7 月，Chartwell 终于根据该法案注册为共同基金交易商。然而此时，Chew先生还不忘拿原公司进行背书，表明自己公司的基金许可证是由Ascot赞助的，这再次违反了《证券法》。最终，与BCSC的和解协议中，他缴纳了2000刀的罚款。
一而再，再而三，不得不说Chew先生真是耍滑头还屡教不改。大家在购买基金时可要擦亮眼睛，选择靠谱的经理人也很重要！
文/三三
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