加拿大华人经纪涉嫌卷款700万回国

据canlii报道：加拿大两个华人保险经纪涉嫌伪造文件为客户投保近1.4亿元，赚到700万加元佣金，随即携款返回中国，临行前将86.5万加元存入多伦多一对华人夫妻的银行帐户中。

现在这对夫妻与保险经纪一起被保险公司告上法庭，指夫妻俩与保险经纪合谋欺诈，要求法庭冻结其账户内86.5万加元现金获法庭批准。夫妻俩多次申请解冻账户均被法庭驳回。

法庭文件显示，PPI MANAGEMENT INC.告周晓宇(Xiaoyu Zhou，音译)、姚雪(XUE YAO，音译)、XIAOYU FINANCIAL GROUP LTD, DAOCARE INC和L女士，并申请法庭冻结令冻结L女士银行户口，冻结令2023年5月31日到期，法官已下令进一步延长冻结令直到法官命令发布。

PPI MANAGEMENT INC.称，保险经纪周晓宇和姚雪两人涉嫌伪造虚假的个人信息，向虚构的客户出售保险理财产品，或是与一些真实存在的客户勾结骗保，涉及人数众多，投保总额高达1.35亿加元，两人也因此拿到了700万加元的高额佣金。

在客户中途取消保单后按规定两人应该退还相应佣金，但两人并没有这样做，而是携款消失了。

PPI公司找不到周、姚二人，但是找到了他们的客户L女士，并控告L女士与两人合谋。

PPI公司的宣誓人证实，文件和追踪工作表明L女士涉嫌参与该计划。该证据称，保险经纪将钱存入L女士的账户，并用其支付以她和她丈夫的名义投保的保费。

她的保险申请没有透露L女士作为保险经纪的前雇员之一与顾问的关系。

它也没有透露她与他们的公司Xtech（据称是一家空气管道公司，但实际上被认为是欺诈计划的幌子）的参与，也没有透露顾问正在为她和她丈夫的保费提供资金。

图源：58winnipeg

据悉L女士曾经在周、姚其中一人开设的Xtech公司担任行政助理。保险经纪为了让骗局显得更真实，从他们得到预付的佣金中抽出钱付给L女士，帮L女士夫妻俩交了2年的保费。

法庭文件显示，周、姚二人在离开加拿大之前，向L女士的帐户存入最少86.5万元，用于购买GIC，PPI公司因此要求法庭冻结该帐户。

用于以L女士的名义购买存于RBC的80万元GIC的资金已返还给顾问和/或其关联公司。

L女士没有直接与PPI或其调查员交谈。当L女士的丈夫与PPI调查员交谈时，他否认他或他的妻子从顾问那里收到过任何资金。但该说法显然已被证明是错误的。

PPI指控L女士为该欺诈计划的同谋。L女士是保险经纪出售的多份保单的保单持有人，这些保单于2022年4月和5月突然终止；L女士女士在申请这些保单时未透露她是被告XFG的办公室助理。

在保险经纪离开加拿大之前，L女士从顾问那里收到了约85.5万元，其中很大一部分在加拿大皇家银行和另一家金融机构之间转移，最终用于购买GIC。

L女士声称，她和她的丈夫接受了顾问向他们提供的免两年保费的促销，并申请了顾问推荐的保险单。

L女士和她的丈夫在两年的促销期结束后确定无力支付保费，因此自行取消了保单，完全不知道顾问有任何欺诈计划以收取预付佣金和超额费用（超额佣金），也不知道保险经纪在保单取消时没有偿还预付佣金。

至于L女士从2022年5月开始从保险经纪那里收到的钱只是巧合，她声称，她是为了与周进行货币兑换，由周帮助L女士绕过了从中国提取5万美金的外汇管制而进行的货币兑换， L女士从她在中国的母亲那里收到了钱，并同意将资金转移给中国的周，以换取她在加拿大从顾问那里收到相当于4,406,500元人民币（折合865,000 加元）的加元。

L女士随后将这些加元资金投资于GIC进行保管。L女士认为GIC代表了她从中国父母那里收到的资金。

L女士表示，如果她当时知道原告正在调查的涉嫌欺诈计划，她就不会与周进行货币兑换。

PPI指控L女士为该欺诈计划的同谋还列举了多项L女士无法解释的理由，包括她和丈夫签署的保险申请中有关于其雇主的不准确信息，并且夸大他们的年收入。

当私家侦探给L女士打电话时，L女士否认自己曾在Xtech公司工作过。

至于那笔86万元的巨额资金，L女士声称是她用中国的人民币从周晓宇处换取，但打入L女士帐户的支票，都是姚雪名下的DAOcare公司支票，而L女士声称她并没有听说过这家公司。

法官认定，对于骗局采取刻意或故意的视而不见听而不闻，也属于参与诈骗活动，何况还收到了赃款，因此帐户被冻结以接受进一步调查合情合理，批准冻结直到PPI公司索赔诉讼有最终处置结果，同时L女士还要支付7.5万元的法庭费用。

(原文自 加国地产咨询）