华人因“洗钱”而被封信用卡

一直以来，华人都有互开支票买房的习惯。大家几十年来都是这样互相“帮忙”的，没想到就这样“洗钱”了。

近日，一名华裔女子收到大通银行的来信。

大通银行在信中表示，“经过慎重考虑，本行决定于2023年6月10日关闭您的信用卡账户。我们做出此决定是因为您的此账户或者其他账户有意外（可疑）行为。如果您以不同的名义与地址拥有其他账户，您可能会收到额外的账户关闭通知。”

包括信用卡在内，她的所有银行帐号会被关闭。

该名华女拨打客服后被告知，大通银行可以无原因关闭任何顾客的银行帐号。

综合网上资料与分析自己的情况，她得出一些结论，并在此提醒同胞们小心避雷。

首先，她在2月份有几笔不超过1万的现金交易，每次存进银行的钱大约在7500美元左右，不过每次存钱都间隔几个星期。

值得一提的是，她每个月都会定时收到通过zelle转账的租金

据悉在她的银行帐号被关闭之后，网上银行还是可以照常登录使用。

大通银行分行的职员对此表示，假如在7年内想重开帐号，只能网上申请。

先前，有华人上网求助，“请问朋友拜托我爸写张$9500支票，现金马上给我爸，有什么风险呢？”

“对方是多年不联络的乡下邻居，说因为要买房子，所以要这样。但我妹说买房子根本不需要这样，而且在乡下时也不是有多亲，来美更没什么联络。

可我爸妈坚持觉得这没什么，也一定要帮老邻居。因而引发一场家庭战争。我妹是觉得这牵扯的数目有点大，而对方的理由很不合理。我爸妈觉得这点小忙都那么斤斤计较，又说我妹的态度不好，做人不帮朋友什么balabala........

最后是我写了张支票。我只是想了解这会有什么潜在问题。谢谢大家！”
有网友对此表示，

“收入如果是现金的，大多会这样。我老公的姐姐买房，一百多万，我家一年内帮她写了十二万。他哥一家才帮着写了3万，还搞得给了多大的恩惠似的。

我就提醒我老公我们也悠着点儿。因为这事儿GP还不高兴。

结果citibank写了封信来，把我们账户给取消了，怀疑我们洗钱。我只好通知她姐，以后这种事儿自己想办法，我们帮不上忙了。”

不过，也有网友觉得这些人小题大做。

“十几年前有个朋友要我们帮这个忙，他要买房。他是自己做装修的。说是跟我们借钱。我们给他开了支票，后来他还了现金。所幸没有什么事。
后来我们就忘了这事。刚看了你的贴，想起来了。”